Giderek artan sayıda varlıklı Amerikalı, ultra zenginler için para yatırımı yapmaktan kişisel işlerini yönetmeye kadar her şeyi üstlenen aile ofislerine yöneliyor. Bu yapılar çok büyük ve etkileri giderek artıyor. Deloitte’a göre bu ofislere sahip aileler yakın zamanda yaklaşık 5,5 trilyon dolarlık bir serveti yönetiyordu; bu, beş yıl öncesine kıyasla yüzde 67’lik bir artış anlamına geliyor. Şirket bu rakamın bu yıl 6,9 trilyon dolara çıkmasını ve 2030’a kadar 9 trilyon doları aşmasını bekliyor. Gelecek yıllarda bu ofislerin, hedge fon şirketlerinden daha fazla parayı yöneteceği tahmin ediliyor.
Moda haline geldi
Bankalar ve diğer firmalar, aile ofislerinin her ihtiyacına hizmet vermek için yarışırken; girişimciler ve yatırım yöneticileri de bu ailelerin devasa servetlerinden pay kapmaya çalışıyor. Yalnızca aile ofisleriyle çalışan Nelson Mullins ortağı Hendrik Jordaan, “Aile ofisi dünyasının bir sonraki özel sermaye olacağını gerçekten düşünüyorum” diyor. Wall Street Journal’ın haberine göre aile ofisi kurmak moda haline geldi. En büyükleri uzun zamandır Jeff Bezos, Michael Dell ve Bill Gates gibi tanınan isimler adına milyarlarca doları yönetiyor olsa da yüz milyonlarca hatta on milyonlarca dolarlık servete sahip birçok aile de artık kendi ofislerini kuruyor ya da servetlerini yönetmek için çoklu aile ofisleri denen yapılara yöneliyor. Deloitte’a göre bugün dünya genelinde sekiz binden fazla tek aile ofisi bulunuyor; bu sayı 2019’daki 6 bin 130 seviyesine kıyasla yaklaşık üçte bir artmış durumda. Şirket, bu rakamın 2030’a kadar 10 bini aşmasını bekliyor.
Statü algısı oluştu
Genellikle net serveti 75 milyon doların üzerinde olan ailelerle çalışan Ascent Private Capital Management’ta servet stratejisi direktörü olan Justin Flach, “Ultra yüksek net servete sahip aileler için adeta bir kavram haline geldi. Buna bağlı bir statü algısı var” diyor. Ultra zenginlerin finansal güçlerini nasıl kullandıkları, ABD’deki neredeyse her sektörde faaliyet gösteren şirketlerin kaderi, hayırseverlik ve genel ekonomi üzerinde büyük etkiler yaratıyor. Bu para ekonomiye süzüldükçe; yapay zeka ve veri merkezlerinden diş kliniklerine ve medikal spa’lara kadar pek çok alandaki işletmelerin kaderini değiştirme potansiyeline sahip.
Yatırabilecekleri meblağlar göz önüne alındığında, büyük aile ofisleri bazen anlaşmalarda büyük kurumsal yatırımcılarla rekabet edebiliyor ve Apollo Global Management ile Blackstone gibi büyük yatırım şirketleriyle karşı karşıya gelebiliyor. Aile ofisleri halka açık şirketlerin birleşme anlaşmalarında da yer alabiliyor. Merhum Pequot Capital kurucusu Arthur Samberg ve Addison Fischer’ın ofisleri, bu ay Trump Media and Technology Group ile 6 milyar dolar değerleme üzerinden birleşme anlaşması yapan füzyon enerjisi şirketi TAE Technologies’in destekçileri arasında yer alıyor.
Aile ofisleri genellikle zengin ailelerin finansal yaşamlarının merkezinde yer alıyor. Birçoğu, varlıklı bireyler ve çocukları için yılda binlerce faturayı ödemek gibi gündelik işleri üstleniyor; böylece bu kişiler kredi kartı ekstrelerine bile bakmak zorunda kalmaz. Dünyanın dört bir yanındaki mülklerde personel istihdamını organize eder ve uçaklar ile yatlar gibi pahalı oyuncakların seçimi ve finansmanı konusunda danışmanlarla koordinasyon sağlar. Seyahat rezervasyonundan valiz hazırlamaya ve restoran rezervasyonu yapmaya kadar her işi yapan asistan ekiplerini yönetebilirler.
Bazıları sadece miras planlaması ve yatırımlar konusunda yardımcı olmak için birkaç kişiyi istihdam ederken, diğerleri onlarca hatta yüzlerce çalışana sahip. Citi’nin bu yıl 300’den fazla aile ofisiyle yaptığı ankete göre 500 milyon doların üzerinde varlığa sahip aile ofislerinin beşte birinden fazlasında sanat danışmanları bulunuyor.