Bank of America, şüpheli müşteri ödemelerini ve kara para aklama faaliyetlerini göz ardı ettiği için salı günü 1,2 milyar dolar cezaya çarptırıldı. Bu yasa dışı para akışı, ABD ile Rusya, Belarus ve Meksika gibi ülkeler arasında gerçekleşiyordu.
Banka, iki yıl önce menkul kıymetler düzenleyicileri tarafından şüpheli işlemler konusunda uyarılmıştı. Düzenleyicilerin daha dikkatli olunması yönündeki çağrısına rağmen dev bankada yasa dışı para akışına göz yumulmaya devam edildi.
Hazine Bakanlığı ve OCC'den ortak açıklama
Hazine Bakanlığı ve Para Birimi Kontrol Ofisi (OCC) cezaları duyuran ortak bir açıklama yayımladı. Açıklamada, bankanın yeterince denetlemediği trilyonlarca dolarlık faaliyetin bir parçası olarak çok sayıda işlemin kolayca geçmeye devam ettiği belirtildi.
Hazine Bakanlığı, işlemlerden bazılarının insan hatası olarak açıklanabileceğini belirtti. Ancak düzenleyiciler, bankanın şüpheli faaliyetleri araştırmak için bazen yüzeysel çabalar bile göstermediğini aktardı. Diğer işlemlerin bankanın uyum programındaki sistemik boşlukları ortaya koyduğu kaydedildi.
Bankaların, işlemlerin yasa dışı bir faaliyetin parçası olabileceğine inandıklarında federal hükümete şüpheli faaliyet raporları sunmaları gerekiyor. Ancak düzenleyiciler, Bank of America'nın bunu düzenli olarak yapmaktan kaçındığını ifade etti.
Bankanın, ulusal güvenlikle ilgili riskler barındıran büyük hacimli şüpheli faaliyetleri görmezden geldiği aktarıldı. Sadece hurda araçları içeren 600 milyon dolarlık işlemlerin bile bu kapsama girdiği bildirildi.
Bank of America'nın birçok vakada şüpheli faaliyet raporlarını sunması altı aydan fazla zaman aldı. Bazı durumlarda ise bu raporlar kuruma hiç sunulmadı.
Hazine Bakanı Scott Bessent konuyla ilgili yaptığı açıklamada, "Bugünkü eylemler, en büyük finansal kurumların bile hukukun üstünde olmadığına dair net bir mesaj gönderiyor." dedi.
Bank of America suçlamaları kabul etmedi
Bank of America suçlamaları ne kabul etti ne de reddetti. Banka sözcüsü Christa Robinson, Hazine'nin suçlamalarının esasına doğrudan değinmeyen bir açıklama yaptı. Sözcü, bankanın bir çözüme ulaşmak için düzenleyicilerle birlikte çalıştığını belirtti.
Robinson, "Mali suçlarla mücadele etmek için teknolojiye milyarlarca dolar yatırım yaptık ve binlerce çalışanımızı bu işe adadık. Ekibimiz düzenleyicilerimiz tarafından gündeme getirilen sorunları çözmek için gereken çalışmaları tamamlama konusunda oldukça ilerledi ve buna kararlı." değerlendirmesini yaptı.
Bank of America'nın çarşamba günü çeyreklik kazançlarını açıklaması planlanıyor. Analistler, bankanın üç aylık dönem için yaklaşık 8 milyar dolar kar elde etmesini bekliyor.
Diğer bankalara yönelik inceleme ve cezalar
Geçen hafta The New York Times bir analiz yayımladı. Haberde, Rus şirketlerinin Bank of America da dahil olmak üzere büyük Wall Street bankalarında hesapları bulunan bir Çin bankası aracılığıyla para aktararak Batı yaptırımlarından nasıl kaçtığı detaylandırıldı.
Salı günü verilen ceza hem boyutu hem de zamanlaması açısından nadir görülen bir durumdu. Bank of America'nın kara para aklama yasalarına uyumu Biden yönetimi altında soruşturulmuştu. Ancak Trump yönetimi finansal denetim konusunda daha esnek bir yaklaşım sergiledi.
Buna rağmen, son haftalarda düzenleyiciler bir dizi konuda bankaları hedef almaya başladı. Geçen hafta ABD Merkez Bankası ve Para Birimi Kontrol Ofisi American Express'e 350 milyon dolar ceza kesti. Düzenleyiciler, bankanın on yıla yayılan milyarlarca dolarlık şüpheli işlemi düzgün bir şekilde izleyemediğini kaydetti.
Öte yandan, Trump dönemi konut düzenleyicileri geçen hafta Wells Fargo hakkında bir soruşturma yürüttüklerini açıkladı. İncelemenin, bankanın siyahi ev sahipliğini teşvik etmeye yönelik kredi verme çabalarının ırksal ayrımcılık oluşturup oluşturmadığı üzerine yoğunlaştığı bildirildi.