Edward Jones Üst Yöneticisi Penny Pennington, teknolojinin yatırımın kritik kısımlarını otomatikleştireceğine dair artan beklentilere karşı çıktı. Pennington, yapay zekanın 2,5 trilyon dolarlık fonu yöneten finansal danışman ağının yerini alamayacağını vurguladı.
Pennington'ın Financial Times'a verdiği röportajdaki bu sözleri, yatırımcılar ve analistler arasında süren bir tartışmanın ortasında geldi. Sektör temsilcileri, yapay zekadaki hızlı ilerlemelerin finansal hizmetler sektörünü nasıl bozabileceğini tartışıyor.
Süreci değerlendiren Pennington, "Bugün yapay zeka ile yeni bir çağa geçiş yapıyoruz ve yapay zekanın gücü otomatikleştirebilir, geliştirebilir veya müşterilerimiz için yaratabileceğimiz değere katkıda bulunabilir ancak finansal danışmanın yerini alamaz." dedi.
Claude ve ChatGPT gibi sohbet botları halihazırda küçük abonelik ücretleriyle hizmet veriyor. Bu araçlar kullanıcıların yatırım portföyleri ve finansal tavsiyeler hakkındaki sorularına yanıt verebiliyor.
Aynı zamanda Charles Schwab ve Raymond James gibi aracı kurumların hisseleri bu yıl darbe aldı. Bu düşüşte, yapay zeka destekli planlama araçlarına sahip fintek gruplarından gelen yoğun rekabet endişeleri etkili oldu.
İnsan faktörü ve teknoloji dengesi
Pennington, otomasyonun mümkün olduğunu kabul ederek, "İnsanlar olarak geliştirilebilir miyiz? Kesinlikle. Müşterilerimiz için daha da iyi danışmanlar olabilir miyiz? Evet. Bilgisayar gücü ve devasa veri setlerinden çıkarılabilecek içgörüler sayesinde daha önce ekleyemediğimiz değeri ekleyebilir miyiz? Kesinlikle." ifadelerini kullandı.
Yüzyılı aşkın bir süre önce Missouri eyaletinin St Louis kentinde tek bir ofisle kurulan özel şirket Edward Jones, bugün ABD ve Kanada genelinde faaliyet gösteriyor. Şirket, 9 milyon müşteriye hizmet veren 20 binden fazla danışman istihdam ediyor.
Pennington, yatırım yapan halkın durumu hakkında doğrudan bilgi sahibi olduklarını belirtti. Yönetici, jeopolitik kargaşa ve enflasyon tehdidinin yatırımcıları çok endişelendirdiğini sözlerine ekledi.
Orta Doğu'daki savaşın ve artan petrol fiyatlarının önemine dikkat çeken Pennington, müşterilerin hala gerçek insanlarla konuşmaktan fayda sağladığını vurguladı. Bu iletişimin, jeopolitik gelişmelerin portföyleri ve uzun vadeli yatırım hedeflerini nasıl etkilediğini ölçmek için kritik olduğu belirtildi.
Pennington, "Finansal tavsiyenin gerçekten devreye girdiği yer burasıdır." diyerek, "Bir makine oldukça iyi bir yatırım tavsiyesinde bulunabilir ancak insanın müşteriyle doğrudan çalıştığı yer, hedeflerini dengelemelerine yardımcı olmaktır." değerlendirmesini yaptı.
Yapay zeka yatırımları ve geleceğin planlaması
Edward Jones, hizmetlerini iyileştirmek için yapay zeka destekli bazı teknolojileri uygulamalarına dahil etti. Pennington, bir makinenin yatırım seçimleri yapmada ve portföyleri geniş ölçekte yeniden dengelemede mükemmel olabileceğini kaydetti.
Yönetici, bu teknolojilerin idari görevleri yerine getirdiğine dikkat çekti. Böylece insan danışmanlara müşterilerle konuşmak için daha fazla zaman tanındığı ifade edildi.
Diğer geleneksel varlık yöneticilerine benzer şekilde Edward Jones da dijital ve yapay zeka platformlarına yatırım yaptı. Şirket bu kapsamda Waterlily adlı bir teknoloji girişimini de destekliyor.
Waterlily, artan uzun ömürlülük bağlamında bireyler ve aileleri için ne kadar uzun vadeli bakıma ihtiyaç duyulabileceğini tahmin ediyor. Platform bunu yaparken devasa veri setlerinden yararlanıyor.
Yine de Pennington için insan tavsiyesi çok daha derin bir anlam taşıyor. Yönetici bu durumu, "İnsan tavsiyesi; ayırt etme, yargılama, etik ve bir ailenin değerlerini derinden anlama konularına odaklanan kısımdır. Çünkü bu değerler daha sonra o ailenin yatırımlarını nasıl kurmak istediğine, parasını nasıl yönetmek istediğine ve bu parayı nesiller arası nasıl aktarmak istediğine yansır." sözleriyle açıkladı.
Pennington sözlerini, "Bu tür konularda bir insanın bir makineden gerçekten daha iyi olduğu açıktır." diyerek tamamladı.